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三方属同一控制人中科创集团涉嫌借P2P自

2020-02-15 16:40:11来源:励志吧0次阅读

三方属同一控制人 中科创集团涉嫌借P2P自融

在贷行业,期限较短的标向来受欢迎。一方面,由于贷行业项目信息不透明,投资人对平台信任度有限,普遍有种赚一笔就抽身的心态,对长期项目反而缺乏安全感;另一方面,短期项目借款人资金需求较紧急,收益率通常也更吸引人。

但当一个平台频繁发布短期甚至超短期融资标时,其项目的真实性也开始受到质疑。

本期看项目,《每日经济》以88财富的一款7天期产品为调查对象。不同于一般短期项目的高收益,这款7天期产品年化利率只有6%,这样低的利率只有极少数公信力很强的平台能够做到。

调查发现,这款低收益、超短期限的项目背后有着惊人的内幕。其借款人、担保方、P2P平台都由中科创金融控股集团有限公司(以下简称中科创集团)控制,且质押物存管机构与借款人地址在同一个地方。

据了解,中科创通过其旗下全资子公司持有新黄浦(600638,SH)20%的股份,一度成为新黄浦第一大股东;2014年6月12日~7月28日,上海新华闻投资有限公司连续增持新黄浦至25%后,中科创系退居新黄浦第二大股东。事实上,中科创集团通过其全资子公司争夺新黄浦控股权早被市场及媒体关注,其资金来源也受到市场质疑。

针对光绍天工作室地址、当代青年艺术家扶助计划等问题,88财富客服人员建议联系公司总部,并提供了前台。通过这个前台,与张伟的秘书取得联系,这位秘书建议联系88财富推广部负责人庄晓亮。但庄晓亮表示,并不清楚上述情况,并提供了中国财富艺术馆负责人陈智恒的联系方式。随后,当联系陈智恒时,发现该号码已经过期。

多家关联公司地址相同/

【项目基本信息】

项目名称:周盈宝0808

融资总额度:1000万

投资期限:7天

年化收益率:6%

最低起投金额:1000元

借款人:深圳市黄檀集雅二期文化产业投资合伙企业(有限合伙)(以下简称黄檀集雅)

艺术品保管机构:中国财富艺术馆。

担保公司:深圳市中科创融资担保有限公司(以下简称中科创担保)。

资金用途:资金用于当代青年艺术家扶助计划及推广,包括成立光绍天工作室、日常经营、画作展览等运营费用。

还款来源:1.画作保管展览、展示所创造的收益作为第一还款来源;2.质押的12幅画作在交易市场进行公开售卖或拍卖所形成的收益作为第二还款来源。

根据项目介绍,质押的12副画作是画家光绍天的作品,名称包括:《改革开放风云人物》、《背负青天》、《胡杨林金秋》等。

根据项目“募资章程”,上述项目将由“中科创担保对投资人本息承担连带担保保证”,而质押的12副画作“由中科创担保指定专业的艺术品保管机构中国财富艺术馆保管”。

从上述描述来看,上述项目对信息做了较详细的披露,不仅公布了资金用途、还款来源等关键信息,对借款人名称等敏感信息也予以公布。

此外,从交易结构的安排上看,也有多层保障:有融资性担保公司提供担保、有质押物且由第三方专业机构存管。

然而,经《每日经济》调查,众多问题浮出水面。

88财富客服人员向《每日经济》表示,周盈宝0808借款人是黄檀集雅,“目前,周盈宝系列产品所有借款人都是同一家企业。不管是否满标,从下线第二天起开始计息。下一期继续募集。”

发现,在数天之内,88财富连续以相同的质押物(12副光绍天画作),发布了多期周盈宝系列项目。以周盈宝0812为例,只有融资总额(500万元)与周盈宝0808不同,其余信息完全一样,包括质押的12副画作名称与照片。

该客服人员告诉《每日经济》,周盈宝系列产品1~2天发一期,“主要由招标情况决定,满标了马上发下一期。”

至于黄檀集雅借款次数及借款总额,客服人员表示没有统计过,“相当于慈善基金,可能长期都会来借款,帮助一些青年画家。”

《每日经济》调查发现,88财富、黄檀集雅、中科创担保由同一家公司控制。

根据工信部备案查询结果,88财富(首页域名)主办单位为深圳市中科创财富通络金融有限公司(以下简称中科创络金融)。深圳市市场和质量监督管理委员会上查询结果显示,中科创络金融全资股东为中科创集团,即88财富的实际控制人是中科创集团。

根据深圳市市场和质量监督管理委员会上查询结果,黄檀集雅有两名股东:深圳市威廉金融控股有限公司(以下简称威廉金融)和中科创集团。

查询结果还显示,威廉金融全资股东是中科创集团。也就是说,黄檀集雅的实际控制人也是中科创集团。另外,深圳市市场和质量监督管理委员会上查询结果显示,中科创担保全资股东依然是中科创集团。

换言之,周盈宝系列项目的平台、借款人、担保方实际都由中科创集团幕后控制。

此外,《每日经济》发现,质押物存管机构中国财富艺术馆也与中科创集团存在关联。

根据工信部备案查询结果,中国财富艺术馆官主办单位是深圳市东方鼎盛文化投资有限公司(以下简称东方鼎盛文化)。深圳市市场和质量监督管理委员会上查询结果显示,东方鼎盛文化地址为:深圳市宝安区新安街道广场大厦16楼1613房;而借款人黄檀集雅、担保方中科创担保,地址也都在深圳市宝安区新安街道广场大厦16楼1613房。

此外,查询结果还显示,东方鼎盛文化股东为张伟与吴远彬,两人各持股50%,法人代表为张伟。而一位姓名同为“张伟”的人士,是中科创集团大股东,持股80%,并在中科创集团担任总经理、董事长;在借款方黄檀集雅担任执行合伙人;在担保方中科创担保担任总经理、董事长。

值得注意的是,借款人黄檀集雅认缴出资额为1000万元,实缴出资额0元,成立日期为2014年1月17日;质押物存管机构所属公司东方鼎盛文化认缴注册资本1亿元,认缴实收资本0元,成立日期为2013年6月27日。

中科创系持有新黄浦20%股份/

事实上,中科创的故事远不止于此。

88财富平台在官简介中称,“中科创络金融

,成立于2012年10月,总部位于深圳前海金融合作区,注册资金2亿元,致力于做领先的一站式互联综合金融服务商。目前,持有上海新黄浦置业股份有限公司股份5.99%,与上海市中科创财富管理有限公司(以下简称中科创财富管理)(持有股份14.01%)共为上市公司第一大股东,占总股本的20.00%。”

根据新黄浦5月29日公布的《上海新黄浦置业股份有限公司详式权益变动报告书》,“本次权益变动前,上海中科创持有新黄浦股股份,深圳中科创持有新黄浦股股份,上海中科创和深圳中科创合计持有新黄浦股股份,占新黄浦总股本的17.06%”,“2014年5月23日至27日,深圳中科创通过证券交易所的证券交易买入新黄浦股票共计股。本次权益变动后,上海中科创持有新黄浦股股份,深圳中科创持有新黄浦股股份,上海中科创和深圳中科创合计持有新黄浦股股份,占新黄浦总股本的20.00%。”

上述《权益变动报告书》中的深圳中科创与上海中科创,分别指的是中科创络金融与中科创财富管理。

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